お金欲しさに口座売却～犯罪による利益の移転防止に関する法律とは？～

今回は、「犯罪による利益の移転防止に関する法律」、通称、「犯罪収益移転防止法」（以下通称の法令名で記載）について前編と後編に分けて弁護士法人あいち刑事事件総合法律事務所千葉支部が解説致します。
今回の前編では、犯罪収益移転防止法の目的、口座譲渡などを禁止している犯罪収益移転防止法２８条について解説致します。

【事例】
千葉県船橋市在住のＡさん（２０代・男性）は、SNS上の「銀行口座買取　全て即金　買取額５万円〜」という投稿を見つけました。
Ａさんは、遊ぶお金が欲しかったので投稿者であるＸさんにDM（ダイレクトメッセージ）を送り買取の依頼をし、普段使っていない銀行口座の通帳とキャッシュカードを暗証番号と一緒に買取額６万円の約束で譲り渡しました。

それからしばらく経っても、買取金の６万円が指定した口座に振り込まれることはありませんでした。
Ａさんは詐欺の被害にあったと思い、千葉県船橋警察署に行きましたが、船橋警察署の警察官からは「口座の譲渡は、犯罪収益移転防止法違反に当たりますので、後日、話を伺います。」と言われてしまいました。
※事例はフィクションです

【解説】
・犯罪収益移転防止法の目的
犯罪収益移転防止法は、犯罪による収益の移転防止を図ることによって、反社会的勢力、暴力団などの犯罪組織に対する資金の供与ルートを断ち犯罪組織を弱体化させ、犯罪を阻害し、その結果として国民生活の安全と平穏を確保するとともに、経済活動の健全な発展に寄与することを目的に定められた法律です。

・犯罪収益移転防止法２８条の条文・違法の行為
他人に銀行の口座を譲渡するといった行為は犯罪収益移転防止法違反となります。
犯罪収益移転防止法２８条では銀行口座の譲受や譲渡を禁止していますので、以下で条文と条文が禁止している違法行為を簡単に解説していきます。

犯罪収益移転防止法２８条　参考
１項前段
他人になりすまして特定事業者との間における預貯金契約に係る役務の提供を受けること又はこれを第三者にさせることを目的として、当該預貯金契約に係る預貯金通帳、預貯金の引出用のカード、預貯金の引出し又は振込みに必要な情報その他特定事業者との間における預貯金契約に係る役務の提供を受けるために必要なものとして政令で定めるものを譲り受け、その交付を受け、又はその提供を受けた者は、１年以下の懲役若しくは１００万円以下の罰金に処し、又はこれを併科する。

１項後段
通常の商取引又は金融取引として行われるものであることその他の正当な理由がないのに、有償で、預貯金通帳等を譲り受け、その交付を受け、又はその提供を受けた者も、同様とする。

条文を一読しただけではわかりづらいですが、犯収法２８条１項は、他人の銀行口座などを譲り受ける行為を禁止しています。

２項前段
相手方に前項前段の目的があることの情を知って、その者に預貯金通帳等を譲り渡し、交付し、又は提供した者も、同項と同様とする。

２項後段
通常の商取引又は金融取引として行われるものであることその他の正当な理由がないのに、有償で、預貯金通帳等を譲り渡し、交付し、又は提供した者も、同様とする。

犯収法２８条２項は、他人に銀行口座などを譲り渡す行為を禁止しています。
事例のAさんの行為は、犯収法２８条２項後段の行為に該当するでしょう。

３項　
業として前２項の罪に当たる行為をした者は、３年以下の懲役若しくは５００万円以下の罰金に処し、又はこれを併科する。

犯収法２８条３項は、反復継続して他人の銀行口座などを譲り受ける行為、譲り渡す行為を禁止しています。

４項
第１項又は第２項の罪に当たる行為をするよう、人を勧誘し、又は広告その他これに類似する方法により人を誘引した者も、第１項と同様とする。

犯収法２８条４項は、銀行口座などの譲受け・譲渡しの勧誘や広告による誘引をすることを禁止しています。

次回は、犯罪収益移転防止法２８条各項の違法行為の成立要件と有罪となったときの法定刑罰について解説致します。

【事務所紹介】
今回は、犯罪収益移転防止法２８条各項の禁止行為について解説致しました。
自分の所有する口座の譲渡が違法であることを認識していない方は少なくありません。
無自覚に行ってしまう犯罪の一つと言えるでしょう。
弁護士法人あいち刑事事件総合法律事務所千葉支部は、刑事事件を専門に扱う法律事務所です。
犯罪収益移転防止法違反の事件の経験も豊富な弁護士が所属しています。
千葉県船橋市周辺に在住の方で、犯罪収益移転防止法違反の事件を起こしてしまったという方は、弁護士法人あいち刑事事件総合法律事務所千葉支部までご相談ください。
また、ご家族が逮捕されてしまったなどの場合には、最短当日に、弁護士が直接本人のところへ接見に行く「初回接見サービス」（有料）もご提供しています。

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